“哈特支付”暗藏骗局

人行青海省格尔木支行开展防范宣传活动

时间:2017-01-06 16:34:49 来源：中国通讯社作者：保积来王建芳

中国通讯社青海讯（记者保积来通讯员王建芳）连日来，人行格尔木支行积极组织辖内银行、证券、保险机构，利用金融机构网点优势广泛开展预防“哈特支付”的宣传活动，严防电信网络诈骗风险和洗钱风险。

近来社会上非法集资、民间借贷、典型网络诈骗等各类案件频发，个别公司以高收益、高回报诱骗客户参与各类平台投资，面对纷繁复杂的网络信息，一定要提高安全意识，审慎甄别信息，防范欺诈风险。近期，“哈特支付”的项目广泛流传，该项目冒用国家机关、商业银行名义开展虚假业务宣传，具有极强的迷惑性。一些不明真相的群众往往争相开立银行卡，不法分子借此窃取客户身份信息，盗取客户银行卡资金的风险极大，对金融环境安全造成严重威胁。

在宣传活动中，各金融机构网点通过电子屏滚动播放标语、悬挂“警惕哈特支付，严防电信诈骗风险，抵制洗钱活动”、“预防洗钱风险，杜绝哈特支付”等提示性横幅以及在营业网点大厅设置反洗钱宣传专柜等多种方式，为社会公众对“哈特支付”进行答疑，进一步加强了社会公众对“哈特支付”的认知程度以及对反洗钱知识、银行卡用卡安全、个人身份信息保护、银行账号实名制等方面知识的深化了解，一定程度上抑制了“哈特支付”违法项目在本辖区的流传。

人行格支行还向金融机构下发了关于预防“哈特支付”的《反洗钱风险提示》，明确要求各金融机构在加强对客户身份的初次识别、重新识别和持续识别工作中的具体责任，并强调各金融机构要着重强化对客户身份的初次识别，加强客户尽职调查，对于单位和个人身份信息存在疑点且要求出示辅助证件被拒、单位和个人组织他人同时或分批开立账户的，应拒绝开户；高度关注异常开户行为，在发生异常开户行为时及时对客户进行风险提示和劝阻，谨防客户受骗；在发现涉嫌电信网络新型违法犯罪的情况时要及时向当地公安机关报案，并将有关情况向人行格支行上报。

值班总编夏都责任编辑清风 qvh中国通讯社

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